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不想再冻卡了!一些OTC平台的使用心得总结!

来源:网络 作者:admin 人气: 发布时间:2020-08-21
摘要:不想再冻卡了!一些OTC平台的使用心得总结! 被冻卡冻怕了,焦头烂额写了一篇总结,试了各种平台,每天最多的就是换苹果id的地区,下载一堆app,注册了一堆平台的账号,记了很多密码,做了很多认证。我只是简单地想找一个冻卡风险低的平台,实在是不想再走一遍繁琐的程

不想再冻卡了!一些OTC平台的使用心得总结!

被冻卡冻怕了,焦头烂额写了一篇总结,试了各种平台,每天最多的就是换苹果id的地区,下载一堆app,注册了一堆平台的账号,记了很多密码,做了很多认证。我只是简单地想找一个冻卡风险低的平台,实在是不想再走一遍繁琐的程序了!

尤其是听说最近有二次被冻卡的人,JC说:之前明明冻过一次卡,还进行这种交易,就是知法犯法,还要入刑。(不过这个没有深入进行求证,但我已经足够害怕了!)我之前一直使用的是火币来买卖币,但是在5月初、7月初的时候银行卡分别被冻结两次,这张卡只被拿来做场外交易,我也很小心地选择熟悉商家了,但还是被冻卡了!

冻卡的那几天,才知道原来这完全就是靠运气,以前听别人讲的那些被冻卡的,我还觉得是他们自己的问题,是商家没找好。这回我明白了,一笔钱冻在银行卡里,还要走繁琐的程序,自己解冻是最好的,要是配合调查时间就要更长。而且,冻卡就相当于我并没有这笔钱的使用权,也无法预料到什么时候才能解冻,甚至这笔钱会被判定为黑色而没收。我还比较幸运,两次都是没几天就自动解冻了,但想想当时的处境还是很后怕……

我去网上搜了很多关于冻卡相关的,发现火币确实是经常有冻卡现象,所以我才找了其他的平台。不知道有没有和我一样的朋友,写这篇分享希望你们可以少踩点冻卡的雷。

先来介绍一下我自己的情况,我是2019年底的时候被老公带着来炒币,平时也就是投入一些零花钱,金额不大,说定投也算不上,很多时候就是跟风微博上的大V买买卖卖。算是帮助我改正爱乱买东西的臭毛病,慢慢建立起理财意识。选择比特币的原因嘛…无非就是看他过去几年涨挺好…..再加上老公再三担保加密数字货币真的值得,就跟着入场了。

我的第一个交易所也就是火币(也是老公介绍的),想着它三大交易所的身份,就放心的跟着注册了,一直用到7月被第二次冻卡之后。毕竟是老伙伴了,在312低谷的时候我抄底了一些比特币,在6月份卖出,火币也算是我小赚一笔的道路上的见证者吧,我很懒,要不是因为银行卡一直被冻我还真的不想换。

微博上有很多大V都有发如何解决冻卡,我在这里就不多说了;给大家推荐两个我蛮喜欢的场外交易员“孙小小”和“超级比特币”,我当时就是看了他们发的有关如何解决冻卡和防冻卡科普的微博,平稳心情后按部就班地解决了问题。但银行卡解冻后,我会很担心下一次被冻卡是否还会有这一次的好运气,这个月也一直在微博上看见很多币圈的人在发关于火币用户银行卡被冻结的事情,我便想到了更换交易平台。

首先需要明确的是,我最关心的是平台的安全性(商家和用户的风险把控都考虑),其次才是溢价。我是真的觉得,比特币一直都有波动,一点点的价差影响不到我的买卖,在我这里安全真的是最重要的!

我试了几个交易所和钱包:交易所 – OKEx和币安,钱包-币信和比特派。下面给大家总结一下。

OKEx针对不同的法币交易限额对要求的认证级别是不一样的,就我一般情况下的交易金额来说,一级认证(姓名与对应的身份证号)所提供的交易额度有点少(2000人民币),二级(上传身份证照片)又过于高。我觉得二级认证适合我的资金体量,但是我从大V那里学到的,洗钱的人会买银行卡和身份证来通过平台的实名认证,所以这是很大的安全隐患,他们还是可以通过钻这个空子来洗钱!

我也去查询了一下OKEx对于商家安全性的把控:

KYC3视频认证和缴纳大量保证金都能很好的防范商家跑单或者主动涉及黑钱流动。但俗话说的好,不怕一万就怕万一,如果这个商家运气差到接收了黑钱,并和其他买家的资金账户产生交易,并导致所有涉及人员冻卡,那就真的是吃了哑巴亏了。因此我还会关注平台方对于冻卡的协助解决以及预防措施,但是显然,OKEX只有被冻卡之后的处理——联系客服协助,但是没有什么风控上的预防措施,本质上来讲和火币是一样的。

所以后来我去了币安,最近币安的口碑似乎不太好,微博上蛮多人质疑他们的资金链断裂以及风险,不过我对投资项目这方面不太关心,还是想先体验一下它的APP使用感受。

首先,让我赞叹的一点是币安有面部识别,快捷方便,就算别人记住了你的密码,也无法复制你的脸。虽然有了面部识别,我也没有看到有关必须进行面部识别才能进行交易的规则,也可能是我遗漏了?欢迎小伙伴们在评论补充告诉我。

另外,币安对于入驻商家,目前采用的是定向邀请制度而不是公开邀请;也就是说币安对于商家的把控更为严格,我始终相信由平台邀请的商家都是通过了信用评级考核,或者有私下交流的,对于这一部分人,平台会更加好管控,出现问题时,用户大概率也能及时通过平台找到他们。

最重要的是,他们提前预防冻卡的风控规则:T+1。在我的理解里,T+1提高了洗钱的成本,广告方的卡不被污染,那么整个平台也会能受很小的影响。也算是一个有效的防控措施了,既然有OK和火币,我觉得大概率就不会从币安这里洗钱。但是T+1也有一个弊端,这一笔比特币全部都要冻结24小时,如果急用币就没办法了(比如我老公会着急去补仓)。不过我觉得如果不急于用币,T+1比较靠谱。

相比OKEx的事后协助,我会更加喜欢币安的事前预防规则。其实我的要求也只是安全的OTC,所以我也考虑了除交易所外其他更注重用户隐私和安全的钱包平台。

首先来说说比特派,我是因为他们的微博才关注的,蛮风趣幽默,说的话也很浅显易懂,我从他们那里学到了很多关于比特币的知识。

值得一提的是,比特派与币安一样,每次登陆以及打开交易操作界面都需要进行人脸识别认证,很大程度预防了盗号等情况。但这项功能是可以关闭的,不是强制性的。

比特派他们有5重KYC认证,乍一看好麻烦,但其实仔细看看啥都不难:本人真实姓名、银行卡号、身份证号、身份证照片以及本人手持身份证而拍摄的照片认证。买银行卡就可以轻易钻空子呀!

比特派的商家认证和其他几家一样,不过我还是会提出同样的问题:即使我能确定商家的资金没有问题,又该如何确定用户提供的资金是否安全、是否会污染商家的资金呢?

我发现只要完成了KYC2的用户就可以入场OTC交易,所以我会对这个问题存疑。(KYC2就是指实名信息和银行卡号,关于这一条没有明确的说法,如果我说错了欢迎各位朋友指正!)我觉得这个实名信息实在是太好完成了……

再来说说币信,这是我看孙小小介绍的,不过还是得自己来体验一下OTC的操作和安全性。

最让我惊喜的是,币信的所有有关资金的操作,都需要在完成C3认证的前提下完成,其中包括身份实名认证、银行卡认证以及人脸识别认证,光从这一点我感受到了币信对用户安全的重视度。

再来看看他们对广告方的风险把控:申请所需材料和认证方式和其他平台相仿,押金和视频认证;与比特派相同,也将对违规商家的处罚标准明确公示出来,对我来说这点还蛮重要,毕竟碰见不好的买家谁都会糟心。

接着,在我尝试在币信进行法币交易时,弹出了反洗钱措施提醒。里面说明了:币信实行的是T+2规则。币安是+1就是24小时,币信+2是48小时,我一开始觉得这个太不灵活了,如果想用币还得等两天。但是我发现和币安有所不同的是,币信不是将全部资产冻结,而是将10%的数字资产冻结48小时,我觉得这个最适合我。我个人认为,两天的冻结时间确实会比只冻结一天更加大了洗钱的人的成本,同时只冻结10%让用户使用资金更灵活了。

那么从安全综合来讲,我个人心中的排名是:

第一名:币安、币信

第二名:比特派

第三名:OKEx

那么现在我来对比一下各个平台的溢价,所有的价格均截于7月28日,下午三点,买入价格,比特币市场情绪极度高昂的一天,市场价格波动大可以更好的看出谁家的溢价低。

OKEx:

 

 

币安:

 

 

比特派:

 

 

币信:

 

 

我个人是接受500左右的买卖溢价的,所以这些平台的溢价我都能接受。我前面说过溢价不是我的重点,你们可能会觉得有溢价贵,但首先我觉得肯定能涨上去,其次我更注意的是安全性,拿钱买个低风险不好吗!所以对我来说,溢价倒是其次的。如果,仅仅依据溢价来比较的话,我个人会更加倾向使用币信,毕竟买价比较低。

综合安全性和溢价来看,我心目中的排名就出来了:

 

OKEX

币安

比特派

币信

身份认证

OTC交易人脸识别

×

×

×

法币交易限制

KYC2(身份证认证,太容易完成)

身份证照片,头像,人脸认证

KYC2(太容易完成)

KYC3(身份证,银行卡,活体人脸识别)

风控措施

×

T+1(全部冻结)

×

T+2(10%冻结)

溢价

较低

较高

较高

较低

 

 

第一名:币信

第二名:币安

第三名:比特派

第四名:OKEx

非常希望大家都能重视一下冻卡的问题,毕竟我们不是为了做违法的事情,只是想赚点儿小钱而已。我也希望各大平台可以重视一下用户的风控问题,明明可以有解决方案却不实施,真的很难让我不怀疑,你们究竟是不是想吸引那些大额的不法资金入场所以才降低这些门槛……好吧,平台也要赚钱,我小小的阴谋论一下,不对这个作评价。

这里插入一点自己的小私心,我在使用币信的时候发现有个好友助力利息金的活动,简单说就是邀请好友助力,即可获得抵扣利息的钱。如果大家有空的话可以帮我点一下,羊毛还需一起薅:https://bixin.com/landing_page/?i=MTEK1E#/

最后祝大家,卖币不冻卡,炒币赚大钱。

 

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